中国互联网金融协会近日发布了《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》，明确了在客户身份识别、大额交易、可疑交易报告、交易记录保存、合规管理等方面，从业机构开展反洗钱和反恐怖融资工作应当遵循的操作性规范。

据了解，这一工作指引结合网络小额贷款业务场景，将相关监管规定的要求转化为从业机构、从业人员更易理解执行的操作指引，适用于经批准设立的依法可通过互联网专门经营小额贷款业务的机构。

据悉，互金协会由中国人民银行会同有关部门组建，是全国性行业自律组织，承担着制定互联网金融行业标准、促进从业机构业务交流和信息共享、建立行业自律惩戒机制等职责。

互金协会表示，下一步将加快行业相关规则建设，积极组织引导从业机构和从业人员增强防范能力，切实有效防控风险。

互融云作为国内领先的金融科技运营商，一直在为互联网小贷行业发展而努力创新。互融云网络小贷业务系统不仅是构建在互联网+的基础上的小贷业务系统，利用网络推广方式吸收客户资源更加广泛，贷款资料的在线提交审核、业务手续网络化办理等等，帮助互联网小贷公司在跨地域业务发展上更加便利，范围增长的同时业务也能轻松应对，而且还是打通线上线下各种资源的整合系统。线上从网络推广(扫码推荐)，产品匹配推荐、意向资料在线提交，意向后台审核、业务审核放款以及同业加盟的推荐赚佣板块全方位的互联网功能。线下从意向录入、分配、跟进转化、立项审核、手续办理放款等等一连串业务操作的功能，最后统一打通用户体系把线上用户引入线下风控流程，把线下客户引入线上用户网站。

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本文标题【《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》出台】

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